比特币场外交易乱象：券商掀起非吸盘漩涡，玩家被圈了近3亿

“我从 2017 年开始接触比特币场外交易，但今年我被骗了超过 200 万。”王哲（化名）是一位资深的比特币“搬砖师”，即低买高卖的比特币OTC Trader。在比特币供应链上的“家”位置，王哲也在低买高卖的“搬砖”业务中获利。银行倒闭了。”

但这也不例外。在4月份曝光的杭州比特币非法吸收公众存款案中，王哲并不孤单。有100多名球员。据球员统计，王哲并不孤单。显示有7000多个比特币，涉及金额近3亿元。 “场外交易”的规模和形式震撼了整个“币圈”。

据新京报记者调查，此次非法吸收公众存款的两名比特币“搬砖工”分别是35岁的浙江丽水人周毅和黑龙江人博博。李湘，30岁，李县人。在微信群中，他们以“准期货”交易和贷款返利两种方式圈出了100多个“搬砖家”的7000多个比特币。其中，最“惨”的是被600多个比特币一扫而空，损失近3000万。

李想发一张补偿截图给没有发币的客户。

据玩家透露，本案涉案的7000多枚比特币中，不到90%发生在借贷返利业务中，借给周毅的比特币没有归还。此外，超过 10% 的人因参与其“准期货”交易而没有收到代币。

目前，第一批玩家已报案，杭州市滨江区公安局已就周毅等人非法吸收公众存款立案调查。针对目前案件进展情况，杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复新京报记者称，周毅、李翔等人已被刑事拘留，将继续依法追究刑事责任。以后再调查。

微信群QQ群“圈熟客”

低买高卖，从各个平台的差价中赚取利润。有些人每年赚几百万

这枚杭州比特币几乎所有的非法吸收公众存款案件都发生在“烧饼店”和“明天会更好”两个微信群中。周毅和李翔是“明天会更好”微信群的交易员。通过近两年及时兑付货币建立的商誉和低价“期货”建立的价格优势，圈出了一批老客户。

具体交易流程如下。如果买家A认为周益和李湘的价格合理，可以在微信或QQ上私聊，确认后将钱转至指定银行账户。 1-2天后，周毅将比特币发送到A的指定地址。 A 通过他的钱包地址看到收到的比特币。

在比特币交易中，每个人都有自己的比特币地址，地址之间可以相互转移比特币。比特币交易必须经过系统6次确认后才能入块。

张明（化名）是芝麻店微信群的“老顾客”，他告诉记者，“在周毅和李湘进群之前，我就已经在‘芝麻店’群里交易过。一年多了，后来在群里观察了半年，觉得靠谱，去年夏天第一次跟他们交易，然后每周跟他们买3次比特币，直到今年四月。失去联系”。

他回忆说，“每笔交易（两个人）的金额在两三百万左右，近一年的累计交易额已经达到上亿人民币。他们的比特币价格相当低，我今年也赚了近一百万。”

有很多比特币微信交易群，比如“烧饼店”、“明天会更好”。国内比特币交易所关闭后，不少比特币“搬砖家”转向微信群、QQ群，进行线上一对一零手续费交易。这样的群体往往是“熟人圈”，只有具备一定的信任值，才能推出“先付费后付费”的交易方式。他们主要靠在各大平台之间漫游，赚取平台间的差价来盈利。

据新京报记者观察，目前仍有不少微信群涉及比特币场外交易，但群名不会提及“比特币”，而是使用“烧饼”、“工业树”。 “等等这样的事情，在几百人的群里，‘交易员’会直接出价‘39250 10’，‘40250 20’，意思是‘我要以39250元的单价买入10 BTC’ , “40250 卖出 20 枚。BTC”。有兴趣购买的小伙伴私聊。

但是，进入上面的微信群并不容易。您需要提供您的个人身份证/护照信息并获得群主的保证方可进入。

在记者申请比特币微信群成为“交易员”时，微信群主告诉记者，必须满足两个条件：一是向群主提供币中所谓的“KYC信息”圆圈。 》，即身份证/护照的正反面，以及本人持身份证/护照的三张照片；第二点比较重要，要取得群主的信任，让他愿意担保你入群。

“因为我把你拉进了群里，就等于保证了你，如果你拿了别人的钱跑了，一定要根据这个信息找到你。”上述群主说。

“类期货”交易模式

收到货款后1-2天，发币单价比实时交易便宜100多元

“不同于一手支付和一手转账 周毅等人卖出的‘期货’在收到钱后1-2天发行，平均一个比特币会便宜100-150元而不是即时交易。”不少玩家告诉记者，“这个价格很诱人，很多人提前预定，然后再找家卖，赚差价。”基于一定价格优势的“类期货”交易模式。与素未谋面的陌生人进行如此大额的交易，依旧是通过“先付款，再赚钱”的方式进行，这在圈子里是很少见的。

张明是早期接触比特币场外交易的“搬砖人”。他第一次接触OTC交易是在2017年，他告诉记者，观察周毅和李翔近两年，发现每次在群里出货量大，发货及时，没有问题，让他觉得两人的名声不错。 ，开始与他们交易。

具有一定渠道和圈内“口碑”的“比特币场外交易商”在比特币供应链中处于“主场”位置，为其他“搬砖者”服务，收取保证服务费或交易差价利润。

由于全球各个比特币交易平台的市场行情不同，价格也存在一定的差异。 “搬砖工”在各大平台游走，赚取各平台的差价来获利。 “搬砖”的具体形式分为：国外平台与国内平台之间的“搬砖”；国内平台之间“搬砖”。

张明透露，2017年他在微信群里买了35个比特币后，看到当时买的价格低于韩国最大交易所Bithumb的报价，于是在Bithumb上卖出及时。一口气赚了 3.50,000 美元。

“后期周毅在群里出现的频率并不高，而李湘饰演周毅的隔壁家庭，从周毅手里拿比特币在群里卖，一枚币也平均比周易贵几十块钱。”张铭透露，汇款账户是周毅指定的银行卡号，而李湘只是帮周毅统计了交易次数。

贷款抛硬币利息“诱饵”

近90%的玩家参与贷款付息业务，单币日赚100元

除了上述比特币“类期货”交易外，周毅等二人还推出了“借币还息”业务，即向微信常客租用比特币并承诺支付利息高正规比特币交易微信群，据悉单个比特币日利息可达100-120元。

张明透露，本案涉及的7000多枚比特币中，只有不到90%是为了日常利息，他们主动将比特币放到了两人手中。拿回来，还有超过 10% 的人因为参与了“准期货”交易而没有拿到币。

另外，有本案玩家告诉记者，他们之前给周毅买过比特币钱，但在发币的时候，周毅和李湘还问他们：“币是什么？不着急吗？你的硬币不多，不着急就借给我，我每天都给你利息。”

不过，据记者了解，这些玩家大多不接受贷款返利，而是敦促两人尽快发币。但在再三催促下，周毅两人只是私下转了一笔“赔偿金”给正在催逼的微信客户，并表示“马上发币，再等等。”

球员王平（匿名）告诉记者，4月5日，他还收到了700元的赔偿金。 “我知道那段时间其他人也收到了赔偿金，有的几百元，有的几千元，但后来钱没有转，也没有再发币。”后来买币的玩家，并没有得到所谓的“补偿”。

从“口口相传”到失去联系

周毅曾拉群解释说他听到报告后失去了联系

在得知交易员拿了钱“跑路”之后，让“搬砖”王哲感到“绝望”的是，仅今年（其他地方）他就被骗了两次，包括被骗的60多人。这次被周毅、李湘等人“扫地出门”。万，今年被骗的人数超过200万。

从今年4月开始，张铭也发现，一向按时付款的两个人，因为种种原因开始拖延。

张明一开始并不担心，“毕竟他们两个名声不错”，甚至在第一批比特币到账之前，他就花了近百万再次购买了几十个比特币。 两笔交易中，他分别从周毅和李翔手中购买了85和25个比特币，累计金额超过400万。

但是应该发币的时间越来越长，他渐渐觉得不对劲了。就是感觉不好。”张明说。

另一位玩家告诉记者，在花了40万多买比特币两天后，当他问李想为什么不按时发币时正规比特币交易微信群，被周毅直接拉到了100多人的群里。 “维权组”没有进一步解释，也没有提到任何赔偿。她说她“瞎了眼”。在所谓的“维权群”中，除了周毅和李想，都是没有按时收到比特币的买家。

在“维权群”中，周毅发了一条名为“梅森”的微信对话，向大家解释说，周毅声称这个“梅森”位于巴西，由于巴西环境混乱，Bit货币交易无法正常进行，导致无法支付货币。

4月14日，周毅在维权群发视频，再次给出补偿方案。视频中，周毅表示，两人现在欠的人太多，暂时付不起比特币，但“还能赚钱”，所以每天赚到的5个比特币利润都会返还给每个人，他们将无法偿还债务。比特币正在慢慢得到回报。不过，群里不少人表示，已经不再相信他们两个了。 “我觉得这是在愚弄我们，我不接受。”张明说。

《石匠》的神圣性是什么，它和周易有什么关系，存在与否，大部分玩家都不知道。虽然有玩家说后来和石匠取得了联系，但在对话中，石匠说他确实收到了周毅的期货，并声称硬币也是给了他（周毅）的。

随后，周毅和李湘在群里得知有人决定报案后“失联”。

调查

杭州警方立案调查玩家“不吸”定性纠纷

“4月10日等不及了，群里说两人没发货，发现这么多人没收到币，当时就觉得情况不妙，我当即决定回国报案。”张明也是第一个报案的人。

4月16日，20多名买家决定前往杭州报警。

根据立案通知，杭州市滨江区公安局已对周毅等人非法吸收公众存款提起诉讼。有玩家透露，另一名嫌疑人李翔也在5月初被公安机关抓捕拘留。

在维权组，记者观察到，玩家最关心的是如何定性案件。他们对目前“非法吸收公共存款”的定性并不满意。 “两人因为巴西的一个问题无法发币，并不是故意作弊。”

“通过与律师沟通，发现难点在于一些被强制接受贷款关系的购房者很容易被认定为自愿贷款关系，很难从法律上认定它不是吸盘。”一位买家向记者表达了他的担忧。

“我们只是想向警方提供更多信息，以证明他们在 3 月初就知道不能发行硬币，此后的交易不仅是非走私，而且是骗局，”几位买家说.

“非法吸收公众存款与集资诈骗的区别在于目的是否非法占有。”北京德恒律师事务所律师许凯曾公开表态。

许凯分析，“以非法占有为目的”，简单来说就是当公众存款被非法吸收时，融资方不具备向不特定人群公开融资的条件，以免占用你的资金。以钱财为目的的融资，是非法吸收公众存款。但是，如果融资人一开始就以非法集资为目的，以诈骗您的财产为目的，则构成集资诈骗。

维权群里挤满了来自世界各地的买家。因为时差，有人几乎一天24小时都在说话。他们在回国报案的群里不断报道，案件受理后也在群里讨论。警方的反馈是什么意思？

针对目前案件进展情况，杭州市滨江区西兴派出所5月21日回复新京报记者称，周毅、李翔等二人已被刑事拘留拘留，并将在未来继续调查。

风险和法律界限

“基于比特币的场外交易很难获得法律认可”

微信群里的陌生人也有可能进行大规模交易，这无疑为诈骗、非法集资等犯罪行为提供了可乘之机。那么，比特币场外交易的法律界限究竟在哪里？

中国银行法研究会理事肖萨表示，此类行为的法律后果是不确定的，个人偶尔的行为是合法的，这样做可能涉嫌非法经营。

早在2017年，中国互联网金融协会就发布了关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示。提醒投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”交易平台参与投机炒作，面临价格大幅波动和安全风险，并指出各类所谓“货币”交易平台没有在我的国家合法建立的基础。

根据openlaw，共有461个与“比特币”相关的法院判决。文件的判决时间显示，2014年至2018年，比特币相关判决数量急剧上升，5年数量分别为9件、26件、54件、120件、216件。

案由显示，“侵犯财产”相关案件数量为153件，占比最大。其中盗窃案98件，诈骗案37件。

除了明确禁止的 ICO，目前比特币 OTC 是否合法合规？

2013年，我国对比特币本身的法律属性给出了明确的定义：一种特定的虚拟商品，即承认其“财产”地位。 2017年10月1日实施的《民法通则》再次确认虚拟财产受我国法律保护。

小萨分析，基于此，在我国拥有比特币是合法的。

在我的国家兑换比特币是否合法？小萨认为，个人之间偶尔的交流是合法的。在她看来，我国法律中的“所有权”包括“处分权”这一重要权利。如何处置是业主的私人权利，他人无权干涉。

但是，如果把比特币看成是一种金融产品，作为一种业务来使用，并且专门进行撮合赚取差价，则可能涉嫌违法犯罪，具体而言，可能涉嫌犯罪法律。

非法经营罪225起。

根据张明凯的《刑法》，非法经营罪所保护的合法权益是市场经济秩序。不得有违反国家市场经济管理规定，扰乱市场经济秩序，严重危害市场经济发展的行为。

小萨表示，在与团队其他律师（前刑事法官）的交流中，他认为，出于刑事政策的考虑，对于一些用比特币换生意的人来说，赚取差价，造成严重损害了他们的客户。不能排除损失和造成严重后果的行为，依据刑法第 225 条第 4 款“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”向最高人民法院报案，并最终认定某行为构成以“逐案批准”的形式犯罪。

法律事件发生后，如果他们向最高法院报案进行“个案咨询”，他们将如何表征市场上的此类行为（信息匹配、直接交易对手等），是否会关注当时金融消费者的现状政策和合法权益？

讯振律师事务所律师王德义表示，从目前国家监管政策来看，国内比特币交易是违反国家监管政策的，基于比特币的场外交易很难获得合法的批准。

基于比特币的场外交易有很多，期货和证券类交易的形式也很多。一旦发生纠纷，投资者将遇到以下困难：一是难以取得法律证据。 ，因为网上交易通常以数据的形式表达，证据难以确定；二是国内法律，对此类交易基本持否定态度，国家多次提醒投资者注意风险。风险自负。

王德义表示，他了解到一些网络平台通过虚构交易方式骗取玩家比特币，实际上侵犯了比特币玩家的财产权。他认为法律应该保护球员的财产权。